什么叫指数型基金
2020-07-23

指数型基金(Index Fund),就是以特定指数为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,按照证券价格指数编制原理构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。简而言之就是基金公司按照某一个指数为模仿对象去买入一篮子股票,通过基金团队的管理使基金走势贴近指数甚至高于指数。

它的特点是能有效规避非系统风险、交易费用低廉、延迟纳税、监控投入少和操作简便。配合长期定投的动作以及合理组合可以取得比较优秀的回报。但短线操作风险较大,定投也并非适合所有情况。世界上的第一只指数基金于1971年出现于美国,是富国银行(WELLS FARGO BANK)向机构投资者推出的指数基金产品。我国第一只标准指数基金是2003年2月10日发行的天同180指数基金。一般来说,指数基金分为宽指指数和行业指数。

行业指数比较好理解,涵盖各行各业,细分到一级行业、二级行业,甚至三级行业。例如医药行业、债券行业、白酒行业、环保行业等等。常见的宽指指数基金包括:上证50指数、沪深300指数、中证500指数、创业板指数、红利指数、基本面指数、央视财经50指数、恒生指数、H股指数、上证50AH优选指数、纳斯达克100指数、标普500指数等。一般从名字上我们就能区分该指数基金是哪一类型的指数基金,跟踪的是哪一个指数。

大致的挑选可以分三步走:1、确定投资渠道。目前可以投资的渠道包括基金公司官网、银行柜台或银行APP、支付宝、微信、互联网第三方平台。2、选择想要投资的宽指和行业。投资者可通过互联网第三方渠道,例如天天基金网、晨星基金网先进行筛选,收集基金的基本信息,包括基金经理履历、基金规模、上市时间、基金收益率、购买成本、净资产等等,整理归纳做初步了解。3、对信息进行详细了解和追踪,可以借鉴的经验包括但不限于:成立时间最好经过一个牛熊市、规模是所选行业或宽指中的中上以上、适合自己目前的持仓类型、星级评价较高、基金公司排名靠前、基金经理在业内口碑良好等。

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